अमेरिकन एक्सप्रेस पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग विफलताओं के लिए 350 मिलियन डॉलर का जुर्माना

अमेरिकी बैंक नियामकों ने गुरुवार को अमेरिकन एक्सप्रेस पर US$350 मिलियन का जुर्माना लगाया, यह निर्धारित करने के बाद कि ऋणदाता की संभावित मनी लॉन्ड्रिंग की पहचान करने की प्रक्रियाएं अपर्याप्त थीं। यू.एस. ऑफिस ऑफ द कॉम्प्ट्रोलर ऑफ द करेंसी (OCC) और फेडरल रिजर्व ने यह कार्रवाई की घोषणा की, यह बताते हुए कि कंपनी, मुख्य रूप से अपने राष्ट्रीय बैंक के माध्यम से, पर्याप्त एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अनुपालन कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रही।

नियामक व्यवस्थित विफलताओं का उल्लेख करते हैं

OCC ने कहा कि निगरानी और रिपोर्टिंग में "व्यवस्थित विफलताएं" थीं, जिसके कारण ऋणदाता ने पिछले दशक में लगभग US$13 अरब की संदिग्ध गतिविधि की पहचान, मूल्यांकन और पर्याप्त रिपोर्टिंग करने में विफल रहा। OCC के अनुसार, बैंक ने जून 2014 से मई 2025 के बीच संदिग्ध व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि में लगभग अरबों डॉलर का प्रसंस्करण किया, जिसमें संदिग्ध कार्ड चार्ज और चुकौती शामिल हैं।

नियामकों ने बैंक की कार्रवाई में कई विशिष्ट कमियों की पहचान की:

• अपर्याप्त संसाधन और अनुभवी नहीं कर्मचारी।
• कमजोर प्रशिक्षण और आंतरिक नियंत्रण में अंतराल।
• ग्राहक के उचित जांच और पहचान कार्यक्रमों में कमी।
• अपेक्षाकृत संकीर्ण जमा उत्पादों में जोखिमों पर ध्यान केंद्रित करना जबकि बहुत बड़ा क्रेडिट कार्ड व्यवसाय नजरअंदाज करना।

कॉम्प्ट्रोलर ऑफ द करेंसी जॉनाथन गोल्ड ने एक बयान में कहा, "OCC अमेरिकन एक्सप्रेस के आकार और जटिलता वाले बैंकों से मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने और रोकने के लिए बनाए गए कानूनों और विनियमों के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए पर्याप्त संसाधन समर्पित करने की अपेक्षा करता है, जो आर्थिक और राष्ट्रीय सुरक्षा दोनों के लिए महत्वपूर्ण हैं।"

अमेरिकन एक्सप्रेस की प्रतिक्रिया और वित्तीय प्रभाव

अमेरिकन एक्सप्रेस ने नियामकों के निष्कर्षों को स्वीकार या खारिज नहीं किया। एक बयान में, सीईओ स्टीफन स्क्वेरी ने कहा कि बैंक चिंताओं को दूर करने और अपने अनुपालन में सुधार जारी रखने के लिए "पूर्ण रूप से प्रतिबद्ध" है। "जबकि हमने सार्थक प्रगति की है, हम जानते हैं कि और काम करने की आवश्यकता है," स्क्वेरी ने कहा।

कंपनी ने नोट किया कि उसने आंतरिक और बाहरी समीक्षाओं के माध्यम से अपने फाइनेंशियल क्राइम्स कॉम्प्लायंस कार्यक्रम में कमियों की पहचान की। अमेरिकन एक्सप्रेस ने कहा कि उसने उन लेनदेनों की जांच की जो उसकी नेटवर्क के माध्यम से प्रसंस्कृत किए गए थे, जिनमें लोगों ने वस्तुओं और सेवाओं की खरीद के लिए उत्पादों का दुरुपयोग किया था, उस जानकारी को कानून प्रवर्तन एजेंसियों को रिपोर्ट किया, और अन्य उचित कार्रवाई की।

वित्तीय प्रभाव के संबंध में, स्क्वेरी ने कहा कि जुर्माना और नियामकों की आवश्यकताओं को पूरा करने की लागत की उम्मीद नहीं है कि यह 2026 और 2027 के मार्गदर्शन को प्रभावित करेगा। कंपनी ने जोड़ा कि 350 मिलियन डॉलर के जुर्माने का एक हिस्सा पहले की अवधियों में पहले ही आरक्षित कर लिया गया था। सहमति आदेश कंपनी की संपत्तियों पर कोई सीमा नहीं लगाते हैं।

बाजार की प्रतिक्रिया

घोषणा के बाद, अमेरिकन एक्सप्रेस के शेयर गुरुवार को विस्तारित व्यापार में 2% गिर गए। स्टॉक इस वर्ष की शुरुआत से अधिक 16% नीचे है। OCC ने नोट किया कि कुछ लेनदेन बैंक के अंदरूनी लोगों से जुड़े खातों से संबंधित थे, हालांकि आदेश में शामिल व्यक्तियों की पहचान नहीं की गई थी या उनके भूमिकाओं को निर्दिष्ट नहीं किया गया था।

स्रोत (अंग्रेज़ी में)

• bnnbloomberg.ca: American Express fined US$350M over anti-money laundering program
• finance.yahoo.com: American Express fined $350 million for inadequate anti-money laundering controls
• forth.news: American Express Hit With $350 Million Fine Over Money‑Laundering Compliance Failures | Forth
• gvwire.com: American Express Fined $350 Million for Insufficient Anti-Money Laundering Program - GV Wire

यह मूल अंग्रेज़ी लेख का एआई द्वारा किया गया अनुवाद है, जिसे स्वचालित रूप से जाँचा गया है ताकि यह मूल लेख जैसी ही बात कहे। स्रोतों की जाँच अंग्रेज़ी में की गई थी।