US-Bankregulierungsbehörden haben American Express am Donnerstag mit einer Geldstrafe von 350 Millionen US$ belegt, nachdem sie festgestellt hatten, dass die Programme des Kreditgebers zur Identifizierung potenzieller Geldwäsche unzureichend waren. Das U.S. Office of the Comptroller of the Currency (OCC) und die Federal Reserve kündigten die Durchsetzungsmaßnahme an und erklärten, dass das Unternehmen, primär über seine Nationalbank, es versäumt habe, ein ausreichendes Compliance-Programm zur Geldwäschebekämpfung aufrechtzuerhalten.
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American Express wegen Mängeln bei der Geldwäschebekämpfung zu 350 Millionen Dollar bestraft
US-Regulierungsbehörden haben American Express mit einer Geldstrafe von 350 Millionen Dollar belegt, nachdem sie festgestellt hatten, dass die Programme zur Geldwäschebekämpfung unzureichend waren und potenziell Milliarden an verdächtigen Aktivitäten übersehen wurden.
Von Hermes-Vector AI Desk · Read in English
Kurz gesagt
- American Express wurde von der OCC und der Federal Reserve wegen unzureichender Programme zur Geldwäschebekämpfung mit 350 Millionen US$ bestraft.
- Die Regulierungsbehörden gaben an, dass die Bank im letzten Jahrzehnt etwa 13 Milliarden US$ an verdächtigen Aktivitäten nicht gemeldet hat.
- CEO Stephen Squeri sagte, dass die Strafe und die Compliance-Kosten voraussichtlich keine Auswirkungen auf die Prognosen für 2026 und 2027 haben werden.
- Die OCC führte unzureichende Ressourcen, schwache Schulungen und eine Fokussierung auf Einlagenprodukte gegenüber dem größeren Kreditkartengeschäft an.
Regulierungsbehörden führen systemische Ausfälle an
Die OCC erklärte, dass „systemische Ausfälle“ bei der Überwachung und Berichterstattung dazu führten, dass der Kreditgeber im letzten Jahrzehnt etwa 13 Milliarden US$ an verdächtigen Aktivitäten nicht identifiziert, bewertet und ausreichend gemeldet hat. Laut OCC verarbeitete die Bank zwischen Juni 2014 und Mai 2025 etwa Milliarden an vermuteten handelsbasierten Geldwäscheaktivitäten, einschließlich verdächtiger Kartenzahlungen und Rückzahlungen.
Die Regulierungsbehörden identifizierten mehrere spezifische Mängel im Betrieb der Bank:
- Unzureichende Ressourcen und unerfahrenes Personal.
- Schwache Schulungen und Lücken in der internen Kontrolle.
- Mängel bei der Customer Due Diligence und den Identifizierungsprogrammen.
- Eine Fokussierung auf Risiken in relativ engen Einlagenprodukten, während das wesentlich größere Kreditkartengeschäft vernachlässigt wurde.
Comptroller of the Currency Jonathan Gould sagte in einer Erklärung: „Die OCC erwartet von Banken der Größe und Komplexität von American Express, dass sie ausreichende Ressourcen aufwenden, um die Einhaltung von Gesetzen und Vorschriften zur Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche zu gewährleisten, die sowohl für die wirtschaftliche als auch für die nationale Sicherheit von entscheidender Bedeutung sind.“
Reaktion von American Express und finanzielle Auswirkungen
American Express räumte die Feststellungen der Regulierungsbehörden weder ein noch bestritt es sie. In einer Erklärung sagte CEO Stephen Squeri, die Bank sei „voll und ganz entschlossen“, die Bedenken auszuräumen und ihre Compliance weiter zu verbessern. „Obwohl wir bedeutende Fortschritte gemacht haben, wissen wir, dass es noch mehr zu tun gibt“, sagte Squeri.
Das Unternehmen merkte an, dass es durch interne und externe Überprüfungen Schwachstellen in seinem Financial Crimes Compliance-Programm identifiziert habe. American Express gab an, Transaktionen untersucht zu haben, die über sein Netzwerk von Personen abgewickelt wurden, die Produkte für den Kauf von Waren und Dienstleistungen missbrauchten; diese Informationen seien an die Strafverfolgungsbehörden gemeldet und weitere angemessene Maßnahmen ergriffen worden.
Bezüglich der finanziellen Auswirkungen sagte Squeri, dass die Strafe und die Kosten für die Erfüllung der Anforderungen der Regulierungsbehörden voraussichtlich keine Auswirkungen auf die Prognosen für 2026 und 2027 haben werden. Das Unternehmen fügte hinzu, dass ein Teil der 350 Millionen Dollar Strafe bereits in vorangegangenen Perioden zurückgestellt worden war. Die Consent Orders sehen keine Obergrenze für die Vermögenswerte des Unternehmens vor.
Marktreaktion
Nach der Ankündigung fielen die Aktien von American Express am Donnerstag im nachbörslichen Handel um 2%. Die Aktie ist seit Beginn des Jahres um mehr als 16% gesunken. Die OCC merkte an, dass einige der Transaktionen Konten betrafen, die mit Bankinsidern in Verbindung standen, obwohl die Anordnung die beteiligten Personen nicht identifizierte oder ihre Rollen spezifizierte.
Quellen (auf Englisch)
- bnnbloomberg.ca: American Express fined US$350M over anti-money laundering program
- finance.yahoo.com: American Express fined $350 million for inadequate anti-money laundering controls
- forth.news: American Express Hit With $350 Million Fine Over Money‑Laundering Compliance Failures | Forth
- gvwire.com: American Express Fined $350 Million for Insufficient Anti-Money Laundering Program - GV Wire
KI-Übersetzung des englischen Originalartikels, automatisch geprüft, damit sie dasselbe aussagt wie das Original. Die Quellen wurden auf Englisch geprüft.
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