美国银行因违反制裁和反洗钱规定被罚款12亿美元

摘要

美国银行被命令向美国财政部支付12亿美元，以违反制裁和反洗钱规定。
该处罚包括货币监理署（OCC）的7.5亿美元罚款，这是该机构有史以来开出的最大罚款。
财政部表示，该银行承认故意违反《银行保密法》，且未报告超过50亿美元的可疑交易。
该银行还就针对包括俄罗斯、伊朗和缅甸在内的国家的制裁计划中475起明显违规行为达成和解。

美国银行于周二被命令向美国财政部支付12亿美元，因为该机构认定该银行违反了反洗钱和制裁法律。这是财政部有史以来施加的第三大罚款。

罚款明细

12亿美元的总罚款包括货币监理署（OCC）开出的7.5亿美元民事罚款。根据财政部称，这是OCC有史以来施加的最大罚款。该机构表示，罚款原因是美国银行的反洗钱合规计划“存在缺陷且无效”。

财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）在一份声明中谈到了此次执法行动。“今天的行动发出了一个明确的信号，即即使是最大的金融机构也不能凌驾于法律之上，”贝森特说。他补充道：“当如此规模的银行未能履行其反洗钱和制裁义务时，后果远远超出其自身范围，使整个美国金融系统面临重大的非法金融风险。”

承认与具体违规行为

财政部表示，美国银行“承认其故意违反”了《银行保密法》。该机构指出，该银行“未能维持”符合法律最低要求的反洗钱计划，并且未能提交强制性的可疑活动报告。

根据财政部的一份声明，“美国银行未能及时向金融犯罪执法网络（FinCEN）报告超过50亿美元的可疑交易，其中超过10亿美元的活动涉及与国家安全相关的和其他优先非法金融风险，包括表明中国洗钱网络、欺诈以及具有显著西南边境关联的潜在基于贸易的洗钱的可疑交易。”

金融犯罪执法网络（FinCEN）是一个致力于打击洗钱、非法金融活动和恐怖主义融资网络的机构。

制裁和解

除了反洗钱处罚外，美国银行还与外国资产控制办公室（OFAC）就“其在多个制裁计划中475起明显违规行为的潜在民事责任”达成和解。OFAC负责监督美国的制裁计划。

财政部表示，该公司“处理了数百万美元的支付，明显违反了针对俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸、索马里、毒品和全球恐怖主义的制裁计划。”

银行规模与背景

美国银行是该国第二大银行。它拥有超过7000万客户，每年为个人客户处理约4.5万亿美元的支付。该银行还为企业客户处理450万亿美元的支付，包括工资、公司信用卡和供应商付款。

该公告于周二收盘后发布。美国银行定于周三东部时间上午7:00之前公布第三季度收益。

为何重要

此次执法行动凸显了对主要金融机构内部合规控制的重大监管审查。财政部将此次处罚描述为针对未能履行制裁和反洗钱义务的银行的努力的一部分。未报告的可疑交易的规模，特别是涉及国家安全风险的交易，强调了当大型机构的合规计划失败时可能存在的系统性暴露风险。

来源（英文）

本文由人工智能翻译自英文原文，并经过自动审核，确保与原文意思一致。来源已用英文核实。