Ottawa planeja transferir a supervisão dos esforços de combate à lavagem de dinheiro dos bancos do FinTRAC para o Escritório do Superintendente de Instituições Financeiras, ou OSFI, de acordo com o Orçamento 2026.
O orçamento descreve a mudança como uma maneira de reforçar a supervisão e a conformidade entre as maiores instituições financeiras. Ele observa que o objetivo é aprimorar a supervisão e a conformidade com o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo dentro desse grupo de instituições.
O OSFI realizaria exames de supervisão para verificar a governança, a gestão da conformidade regulatória e a supervisão de riscos de cultura. A mudança reflete um objetivo mais amplo de alinhar a supervisão com a supervisão prudencial para o setor financeiro.
O FinTRAC supervisiona atualmente a conformidade com a PCMLTFA, enquanto o mandato do OSFI cobre riscos prudenciais que poderiam afetar a estabilidade financeira. A realocação planejada moveria esse papel de supervisão de AML/ATF para o OSFI, alterando o equilíbrio entre as duas agências dentro do regime.
O plano segue uma revisão global do regime de crimes financeiros do Canadá conduzida pela Financial Action Task Force, com seu resultado publicado no início deste ano. O governo afirmou que a mudança tem como objetivo fortalecer a resposta do Canadá à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo em conformidade com os padrões internacionais.
O OSFI e o FinTRAC já colaboram na avaliação de riscos e no compartilhamento de informações. As notas orientadoras do OSFI indicam que as duas agências podem compartilhar informações relacionadas à conformidade para avaliar riscos decorrentes de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, incluindo questões que tocam a governança, a regulamentação e a integridade institucional.
A estrutura do regime atribui ao Departamento de Finanças a liderança política para questões de AML/ATF e atua como secretariado para iniciativas do regime. Essa estrutura destaca como a mudança proposta se encaixaria na arquitetura política e de supervisão mais ampla.
A estratégia do regime de AML/ATF do Canadá para 2023-2026 descreve mecanismos de cooperação entre agências e identifica áreas onde trocas de dados e análises conjuntas melhoram a supervisão. Embora o plano seja enquadrado nos termos do Orçamento 2026, a estratégia destaca a colaboração contínua entre o OSFI, o FinTRAC e outras partes do sistema.
Uma conclusão mais ampla é que a mudança proposta centralizaria a autoridade de supervisão de AML/ATF dentro do regulador bancário federal, potencialmente alterando a forma como os grandes bancos coordenam programas de conformidade e práticas de governança. O governo não forneceu um cronograma ou escopo completo para a transição nos materiais disponíveis.
A intenção política é refletir os padrões internacionais em evolução e os resultados de revisões globais recentes do regime do Canadá.