Bank of America multado em US$ 1,2 bilhão por violações de sanções e combate à lavagem de dinheiro

O Bank of America foi condenado na terça-feira a pagar US$ 1,2 bilhão ao Departamento do Tesouro dos EUA após a agência determinar que o banco violou leis de combate à lavagem de dinheiro e sanções. A penalidade é a terceira maior já imposta pelo Departamento do Tesouro.

Detalhamento da Penalidade

A penalidade total de US$ 1,2 bilhão inclui uma penalidade civil de US$ 750 milhões aplicada pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC). De acordo com o Departamento do Tesouro, esta é a maior multa já imposta pelo OCC. A agência afirmou que a multa foi pela programa de conformidade com o combate à lavagem de dinheiro "deficiente e ineficaz" do Bank of America.

O Secretário do Tesouro, Scott Bessent, abordou a ação de aplicação da lei em uma declaração. "As ações de hoje enviam uma mensagem clara de que mesmo as maiores instituições financeiras não estão acima da lei", disse Bessent. Ele acrescentou: "Quando um banco deste tamanho falha em cumprir suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro e sanções, as consequências se estendem muito além de suas próprias paredes, expondo todo o sistema financeiro dos EUA a riscos significativos de financiamento ilícito."

Admissões e Violações Específicas

O Departamento do Tesouro afirmou que o Bank of America "admitiu que violou intencionalmente" a Lei do Sigilo Bancário. A agência observou que o banco "não manteve" um programa de combate à lavagem de dinheiro que atendesse aos requisitos mínimos estabelecidos pela lei e deixou de apresentar Relatórios de Atividade Suspeita obrigatórios.

De acordo com uma declaração do Departamento do Tesouro, "o Bank of America deixou de relatar oportunamente ao FinCEN mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas, com mais de US$ 1 bilhão dessa atividade envolvendo riscos de financiamento ilícito relacionados à segurança nacional e outras prioridades, incluindo transações suspeitas indicativas de Redes de Lavagem de Dinheiro Chinesas, fraude e possível lavagem de dinheiro baseada em comércio com um nexo substancial com a fronteira sul."

O FinCEN é a Rede de Aplicação de Crimes Financeiros, encarregada de combater a lavagem de dinheiro, atividades financeiras ilícitas e redes de financiamento do terrorismo.

Acordo de Sanções

Além das penalidades de combate à lavagem de dinheiro, o Bank of America está resolvendo "sua responsabilidade civil potencial por 475 aparentes violações de múltiplos programas de sanções" com o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC). O OFAC supervisiona os programas de sanções dos EUA.

O Tesouro disse que a empresa "processou milhões de dólares em pagamentos em aparente violação dos programas de sanções que visam Rússia, Bielorrússia, Irã, Birmânia, Somália, narcóticos e terrorismo global."

Escala do Banco e Contexto

O Bank of America é o segundo maior banco do país. Ele tem mais de 70 milhões de clientes e processa cerca de US$ 4,5 trilhões em pagamentos para clientes individuais anualmente. O banco também processa US$ 450 trilhões em pagamentos para clientes corporativos, incluindo folha de pagamento, cartões de crédito corporativos e pagamentos a fornecedores.

O anúncio foi feito após o fechamento dos mercados na terça-feira. O Bank of America está programado para divulgar seus lucros do terceiro trimestre pouco antes das 7h00 (horário do Leste) na quarta-feira.

Por que importa

Esta ação de aplicação da lei destaca o significativo escrutínio regulatório sobre as principais instituições financeiras em relação aos seus controles internos de conformidade. O Departamento do Tesouro descreveu as penalidades como parte dos esforços para perseguir bancos que não cumprem as obrigações de sanções e combate à lavagem de dinheiro. A escala das transações suspeitas não reportadas, particularmente aquelas envolvendo riscos à segurança nacional, sublinha a exposição sistêmica potencial quando os programas de conformidade falham em grandes instituições.

Fontes (em inglês)

• nbcnews.com: Bank of America to pay $1.21 billion over sanctions violations
• washingtonexaminer.com: Treasury fines Bank of America $1.2B for violating anti-money laundering laws

Tradução feita com IA do artigo original em inglês, revisada automaticamente para dizer o mesmo que o original. As fontes foram verificadas em inglês.