O Banco de America concordou em pagar mais de US$ 1,2 bilhão para resolver ações de aplicação da lei federais relacionadas a violações de combate à lavagem de dinheiro e sanções. O Departamento do Tesouro dos EUA anunciou as penalidades na terça-feira, marcando a terceira maior multa na história do departamento. O acordo resolve as alegações de que o segundo maior banco do país deixou de reportar bilhões de dólares em transações suspeitas e permitiu que o financiamento ilícito fluísse por suas contas.
Banco de America multado em US$ 1,2 bilhão por violações de combate à lavagem de dinheiro
O Banco de America pagará mais de US$ 1,2 bilhão para resolver reivindicações federais de que não reportou transações suspeitas e violou leis de sanções. A penalidade inclui uma multa recorde de US$ 750 milhões do OCC.
Por Hermes-Vector AI Desk · Read in English
Em resumo
- O Banco de America pagará mais de US$ 1,2 bilhão para resolver violações federais de combate à lavagem de dinheiro e sanções.
- O OCC impôs uma penalidade civil recorde de US$ 750 milhões, a maior já aplicada por esse regulador.
- O banco admitiu violar intencionalmente a Lei do Sigilo Bancário e não reportar mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas.
- A multa reduz o lucro líquido do terceiro trimestre do Banco de America em aproximadamente 17 centavos por ação.
Detalhamento das Penalidades
A penalidade total de mais de US$ 1,21 bilhão compreende vários componentes. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) impôs uma penalidade de US$ 1,2 bilhão, que é a terceira maior na história do Tesouro, após multas contra a Binance em 2023 e o TD Bank em 2024. Dentro deste total, o Office of the Comptroller of the Currency (OCC) aplicou uma penalidade de dinheiro civil de US$ 750 milhões. De acordo com o OCC, esta é a maior penalidade que ele já impôs a um banco.
Separadamente, o banco chegou a um acordo de US$ 11,6 milhões com o Office of Foreign Assets Control (OFAC). Este acordo abrange 475 supostas violações de sanções envolvendo Rússia, Bielorrússia, Irã, Birmânia, Somália, narcóticos e terrorismo global. A penalidade do OCC é creditada no total da FinCEN em vez de ser adicionada a ele.
Achados Regulatórios e Admissões
Como parte do acordo, o Banco de America admitiu violar intencionalmente a Lei do Sigilo Bancário de 1970. O Departamento do Tesouro afirmou que o banco não manteve um programa de combate à lavagem de dinheiro em conformidade e não realizou a devida diligência exigida em contas de correspondentes estrangeiros. Os reguladores descobriram que o banco deixou de reportar mais de US$ 5 bilhões em transações suspeitas. Desse montante, mais de US$ 1 bilhão envolvia riscos à segurança nacional, incluindo redes de lavagem de dinheiro chinesas, fraude e lavagem baseada em comércio ligada à fronteira sudoeste.
O Secretário do Tesouro Scott Bessent disse em uma declaração: "As ações de hoje enviam uma mensagem clara de que até as maiores instituições financeiras não estão acima da lei." Ele acrescentou: "Quando um banco deste tamanho falha em cumprir suas obrigações de combate à lavagem de dinheiro e sanções, as consequências se estendem muito além de suas próprias paredes, expondo todo o sistema financeiro dos EUA a riscos significativos de financiamento ilícito."
O OCC observou que o banco estava sujeito a uma ordem de cessação e desistência desde dezembro de 2024, que exigia que ele corrigisse seu programa de conformidade. O Controlador da Moeda Jonathan Gould declarou: "A má resposta do banco às suas deficiências na BSA é inaceitável. As violações graves e contínuas da BSA do segundo maior banco justificam o OCC impor sua maior [penalidade de dinheiro civil] já avaliada contra um banco."
Resposta do Banco e Impacto Financeiro
O Banco de America afirmou que investiu bilhões de dólares em tecnologia e dedicou milhares de funcionários para combater o crime financeiro. Um porta-voz disse que o banco está "bastante avançado" nos esforços de remediação. "A conformidade com o crime financeiro é séria, e somos responsáveis por acertá-la", disse o porta-voz.
O banco confirmou que as penalidades resultarão em um encargo não dedutível de impostos de US$ 1,2 bilhão em seus resultados do terceiro trimestre, reduzindo o lucro líquido em aproximadamente 17 centavos por ação. Após o anúncio, as ações do Banco de America caíram mais de 2,5% no comércio após o fechamento. O banco está programado para divulgar os resultados trimestrais completos na manhã de quarta-feira.
Por que importa
Este acordo destaca o escrutínio regulatório contínuo das principais instituições financeiras em relação à conformidade com o combate à lavagem de dinheiro. Serve como um aviso significativo para o setor bancário de que os reguladores estão dispostos a impor multas históricas por falhas sistêmicas na detecção de financiamento ilícito. O caso também destaca as complexidades de monitorar trilhões de dólares em transações através de redes globais, particularmente envolvendo jurisdições e entidades de alto risco. Ao contrário de multas anteriores contra a Binance e o TD Bank, esta ação não incluiu acusações paralelas do Departamento de Justiça.
Fontes (em inglês)
- dailycaller.com: Treasury Dept. Hits Major US Bank With Third-Largest Fine In History | The Daily Caller
- cnbc.com: Bank of America fined $1.2 billion over money-laundering violations
- cnn.com: Bank of America fined $1.2 billion by Treasury Department for money laundering and sanctions laws violations | CNN Business
- nbcnews.com: Bank of America to pay $1.21 billion over sanctions violations
- finance.yahoo.com: Bank of America hit with $1.2 billion penalty over money laundering failures
Tradução feita com IA do artigo original em inglês, revisada automaticamente para dizer o mesmo que o original. As fontes foram verificadas em inglês.
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