बजट 2026 के अनुसार, Ottawa बैंकों के मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रयासों के पर्यवेक्षण को FinTRAC से Office of the Superintendent of Financial Institutions, या OSFI में स्थानांतरित करने की योजना बना रहा है।
बजट इस बदलाव को सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों के बीच पर्यवेक्षण और अनुपालन को मजबूत करने के एक तरीके के रूप में वर्णित करता है। इसमें उल्लेख किया गया है कि इसका उद्देश्य संस्थानों के उस समूह के भीतर मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवादी वित्तपोषण पर्यवेक्षण और अनुपालन को बढ़ाना है।
OSFI गवर्नेंस, नियामक अनुपालन प्रबंधन और संस्कृति जोखिमों के पर्यवेक्षण को सत्यापित करने के लिए पर्यवेक्षी परीक्षण करेगा। यह बदलाव वित्तीय क्षेत्र के लिए पर्यवेक्षण को विवेकपूर्ण पर्यवेक्षण (prudential oversight) के साथ संरेखित करने के व्यापक लक्ष्य को दर्शाता है।
FinTRAC वर्तमान में PCMLTFA के अनुपालन की निगरानी करता है, जबकि OSFI का जनादेश उस विवेकपूर्ण जोखिम को कवर करता है जो वित्तीय स्थिरता को प्रभावित कर सकता है। नियोजित पुनर्वितरण उस AML/ATF पर्यवेक्षी भूमिका को OSFI को सौंप देगा, जिससे शासन के भीतर दोनों एजेंसियों के बीच संतुलन बदल जाएगा।
यह योजना Financial Action Task Force द्वारा किए गए कनाडा के वित्तीय-अपराध शासन के वैश्विक समीक्षा के बाद आई है, जिसका परिणाम इस वर्ष की शुरुआत में प्रकाशित किया गया था। सरकार ने कहा है कि इस बदलाव का उद्देश्य अंतरराष्ट्रीय मानकों के अनुरूप मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के प्रति कनाडा की प्रतिक्रिया को मजबूत करना है।
OSFI और FinTRAC पहले से ही जोखिम मूल्यांकन और सूचना साझा करने पर सहयोग करते हैं। OSFI का मार्गदर्शन बताता है कि दोनों एजेंसियां मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण से उत्पन्न होने वाले जोखिमों का आकलन करने के लिए अनुपालन संबंधी जानकारी साझा कर सकती हैं, जिसमें गवर्नेंस, विनियमन और संस्थागत अखंडता से जुड़े मामले शामिल हैं।
शासन का ढांचा वित्त मंत्रालय (Department of Finance) को AML/ATF मुद्दों के लिए नीति प्रमुख और शासन पहलों के लिए सचिवालय के रूप में नियुक्त करता है। यह संरचना रेखांकित करती है कि प्रस्तावित बदलाव व्यापक नीति और पर्यवेक्षी वास्तुकला के भीतर कैसे फिट होगा।
2023-2026 के लिए कनाडा की AML/ATF शासन रणनीति एजेंसियों के बीच सहयोग के तंत्र का वर्णन करती है और उन क्षेत्रों की पहचान करती है जहां डेटा विनिमय और संयुक्त विश्लेषण पर्यवेक्षण में सुधार करते हैं। हालांकि योजना को बजट 2026 के संदर्भ में तैयार किया गया है, लेकिन रणनीति OSFI, FinTRAC और प्रणाली के अन्य हिस्सों के बीच चल रहे सहयोग पर प्रकाश डालती है।
एक व्यापक निष्कर्ष यह है कि प्रस्तावित बदलाव AML/ATF के लिए पर्यवेक्षी अधिकार को संघीय बैंकिंग नियामक के भीतर केंद्रित कर देगा, जो संभावित रूप से इस बात को बदल देगा कि बड़े बैंक अनुपालन कार्यक्रमों और गवर्नेंस प्रथाओं का समन्वय कैसे करते हैं। सरकार ने उपलब्ध सामग्रियों में इस संक्रमण के लिए कोई समयसीमा या पूर्ण दायरा प्रदान नहीं किया है।
नीतिगत इरादा विकसित होते अंतरराष्ट्रीय मानकों और कनाडा के शासन की हालिया वैश्विक समीक्षाओं के परिणामों को प्रतिबिंबित करना है।