Bank of America पर प्रतिबंधों और AML उल्लंघनों के लिए $1.2 billion का जुर्माना

Bank of America को मंगलवार को अमेरिकी ट्रेजरी विभाग को $1.2 billion का भुगतान करने का आदेश दिया गया, जब एजेंसी ने निर्धारित किया कि बैंक ने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और प्रतिबंध कानूनों का उल्लंघन किया है। यह दंड ट्रेजरी विभाग द्वारा लगाया गया अब तक का तीसरा सबसे बड़ा दंड है।

दंड का विवरण

$1.2 billion के कुल दंड में Office of the Comptroller of the Currency (OCC) द्वारा लगाया गया $750 million का नागरिक मौद्रिक दंड शामिल है। ट्रेजरी विभाग के अनुसार, यह OCC द्वारा लगाया गया अब तक का सबसे बड़ा जुर्माना है। एजेंसी ने कहा कि यह जुर्माना Bank of America के "अपर्याप्त और अप्रभावी" मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी अनुपालन कार्यक्रम के लिए था।

ट्रेजरी सचिव Scott Bessent ने एक बयान में इस प्रवर्तन कार्रवाई को संबोधित किया। Bessent ने कहा, "आज की कार्रवाइयां एक स्पष्ट संदेश भेजती हैं कि सबसे बड़े वित्तीय संस्थान भी कानून से ऊपर नहीं हैं।" उन्होंने आगे कहा, "जब इस आकार का बैंक अपने मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और प्रतिबंध दायित्वों को पूरा करने में विफल रहता है, तो इसके परिणाम उसकी अपनी दीवारों से कहीं आगे तक फैलते हैं, जिससे संपूर्ण अमेरिकी वित्तीय प्रणाली महत्वपूर्ण अवैध वित्त जोखिमों के संपर्क में आ जाती है।"

स्वीकारोक्तियाँ और विशिष्ट उल्लंघन

ट्रेजरी विभाग ने कहा कि Bank of America "स्वीकार करता है कि उसने जानबूझकर" Bank Secrecy Act का उल्लंघन किया। एजेंसी ने उल्लेख किया कि बैंक "एक ऐसा मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहा" जो कानून के तहत न्यूनतम आवश्यकताओं को पूरा करता हो और अनिवार्य Suspicious Activity Reports दाखिल करने में विफल रहा।

ट्रेजरी विभाग के एक बयान के अनुसार, "Bank of America FinCEN को $5 billion डॉलर से अधिक के संदिग्ध लेनदेन की समय पर रिपोर्ट करने में विफल रहा, जिसमें इस गतिविधि का $1 billion से अधिक हिस्सा राष्ट्रीय सुरक्षा से संबंधित और अन्य प्राथमिकता वाले अवैध वित्त जोखिमों को दर्शाता है, जिसमें चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क, धोखाधड़ी और दक्षिण-पश्चिम सीमा के साथ पर्याप्त संबंध वाले संभावित व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग के संकेतक संदिग्ध लेनदेन शामिल हैं।"

FinCEN Financial Crimes Enforcement Network है, जिसे मनी लॉन्ड्रिंग, अवैध वित्तीय गतिविधियों और आतंकवादी वित्तपोषण नेटवर्क से निपटने का काम सौंपा गया है।

प्रतिबंध निपटान

मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी दंड के अलावा, Bank of America Office of Foreign Assets Control (OFAC) के साथ "कई प्रतिबंध कार्यक्रमों के 475 स्पष्ट उल्लंघनों के लिए अपनी संभावित नागरिक देयता" का निपटान कर रहा है। OFAC अमेरिकी प्रतिबंध कार्यक्रमों की निगरानी करता है।

ट्रेजरी ने कहा कि कंपनी ने "Russia, Belarus, Iran, Burma, Somalia, मादक पदार्थों और वैश्विक आतंकवाद को लक्षित करने वाले प्रतिबंध कार्यक्रमों के स्पष्ट उल्लंघन में लाखों डॉलर के भुगतान संसाधित किए।"

बैंक का पैमाना और संदर्भ

Bank of America देश का दूसरा सबसे बड़ा बैंक है। इसके 70 million से अधिक ग्राहक हैं और यह सालाना व्यक्तिगत ग्राहकों के लिए लगभग $4.5 trillion के भुगतान संसाधित करता है। बैंक कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए $450 trillion के भुगतान भी संभालता है, जिसमें पेरोल, कॉर्पोरेट क्रेडिट कार्ड और आपूर्तिकर्ता भुगतान शामिल हैं।

यह घोषणा मंगलवार को बाजार बंद होने के बाद की गई थी। Bank of America बुधवार को सुबह 7:00 a.m. ET से ठीक पहले अपनी तीसरी तिमाही की कमाई की रिपोर्ट देने वाला है।

यह क्यों महत्वपूर्ण है

यह प्रवर्तन कार्रवाई प्रमुख वित्तीय संस्थानों के आंतरिक अनुपालन नियंत्रणों पर महत्वपूर्ण नियामक जांच को उजागर करती है। ट्रेजरी विभाग ने इन दंडों को उन बैंकों के खिलाफ कार्रवाई के प्रयासों के हिस्से के रूप में वर्णित किया जो प्रतिबंधों और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी दायित्वों को पूरा नहीं करते हैं। गैर-रिपोर्ट किए गए संदिग्ध लेनदेन का पैमाना, विशेष रूप से राष्ट्रीय सुरक्षा जोखिमों से जुड़े लेनदेन, बड़े संस्थानों में अनुपालन कार्यक्रमों के विफल होने पर संभावित प्रणालीगत जोखिम को रेखांकित करता है।

स्रोत (अंग्रेज़ी में)

• nbcnews.com: Bank of America to pay $1.21 billion over sanctions violations
• washingtonexaminer.com: Treasury fines Bank of America $1.2B for violating anti-money laundering laws

यह मूल अंग्रेज़ी लेख का एआई द्वारा किया गया अनुवाद है, जिसे स्वचालित रूप से जाँचा गया है ताकि यह मूल लेख जैसी ही बात कहे। स्रोतों की जाँच अंग्रेज़ी में की गई थी।