Bank of America condamnée à une amende de 1,2 milliard de dollars pour violations des sanctions et de la lutte contre le blanchiment d'argent

Bank of America a été tenue, mardi, de verser 1,2 milliard de dollars au Trésor américain après que l'agence a déterminé que la banque avait violé les lois relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent et aux sanctions. La pénalité est la troisième plus importante jamais imposée par le Trésor américain.

Détail de la pénalité

La pénalité totale de 1,2 milliard de dollars comprend une pénalité civile de 750 millions de dollars infligée par le Bureau du Contrôleur de la Monnaie (OCC). Selon le Trésor américain, il s'agit de la plus grande amende jamais imposée par l'OCC. L'agence a déclaré que l'amende concernait le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent de Bank of America, jugé « déficient et inefficace ».

Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, s'est exprimé sur cette action d'application dans une déclaration. « Les actions d'aujourd'hui envoient un message clair : même les plus grandes institutions financières ne sont pas au-dessus de la loi », a déclaré Bessent. Il a ajouté : « Lorsqu'une banque de cette envergure ne respecte pas ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de sanctions, les conséquences vont bien au-delà de ses propres murs, exposant l'ensemble du système financier américain à des risques importants de financement illicite. »

Admissions et violations spécifiques

Le Trésor américain a déclaré que Bank of America « admet avoir violé sciemment » la loi sur le secret bancaire. L'agence a noté que la banque « n'a pas maintenu » un programme de lutte contre le blanchiment d'argent conforme aux exigences minimales de la loi et n'a pas déposé les rapports d'activité suspecte obligatoires.

Selon une déclaration du Trésor américain, « Bank of America n'a pas signalé en temps utile au FinCEN plus de 5 milliards de dollars de transactions suspectes, dont plus de 1 milliard de dollars de cette activité impliquant des risques de financement illicite liés à la sécurité nationale et d'autres priorités, y compris des transactions suspectes indicatives de réseaux chinois de blanchiment d'argent, de fraude et de blanchiment d'argent potentiellement basé sur le commerce, avec un lien substantiel avec la frontière sud-ouest. »

Le FinCEN est le Financial Crimes Enforcement Network, chargé de combattre le blanchiment d'argent, les activités financières illicites et les réseaux de financement du terrorisme.

Accord sur les sanctions

Outre les pénalités liées à la lutte contre le blanchiment d'argent, Bank of America règle « sa responsabilité civile potentielle pour 475 violations apparentes de plusieurs programmes de sanctions » auprès du Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC). L'OFAC supervise les programmes de sanctions des États-Unis.

Le Trésor a indiqué que l'entreprise « a traité des millions de dollars de paiements en violation apparente des programmes de sanctions ciblant la Russie, le Bélarus, l'Iran, la Birmanie, la Somalie, les stupéfiants et le terrorisme mondial. »

Envergure de la banque et contexte

Bank of America est la deuxième plus grande banque du pays. Elle compte plus de 70 millions de clients et traite environ 4,5 billions de dollars de paiements pour les particuliers chaque année. La banque gère également 450 billions de dollars de paiements pour les clients d'entreprise, y compris les paie, les cartes de crédit d'entreprise et les paiements aux fournisseurs.

L'annonce a été faite après la clôture des marchés mardi. Bank of America doit publier ses résultats du troisième trimestre peu avant 7 h 00, heure de l'Est, mercredi.

Pourquoi cela importe

Cette action d'application met en lumière une surveillance réglementaire significative des grandes institutions financières concernant leurs contrôles de conformité internes. Le Trésor américain a décrit les pénalités comme faisant partie des efforts visant à poursuivre les banques qui ne respectent pas les obligations en matière de sanctions et de lutte contre le blanchiment d'argent. L'ampleur des transactions suspectes non déclarées, en particulier celles impliquant des risques pour la sécurité nationale, souligne l'exposition systémique potentielle lorsque les programmes de conformité font défaut au sein de grandes institutions.

Sources (en anglais)

• nbcnews.com: Bank of America to pay $1.21 billion over sanctions violations
• washingtonexaminer.com: Treasury fines Bank of America $1.2B for violating anti-money laundering laws

Traduction réalisée par IA de l’article original en anglais, vérifiée automatiquement pour dire la même chose que l’original. Les sources ont été vérifiées en anglais.