Banco de America multado con $1.2 mil millones por violaciones a sanciones y AML

Banco de America fue ordenado el martes a pagar $1.2 mil millones al Departamento del Tesoro de EE. UU. después de que la agencia determinara que el banco violó las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones. La penalización es la tercera más grande jamás impuesta por el Departamento del Tesoro.

Desglose de la Penalización

La penalización total de $1.2 mil millones incluye una penalización civil de $750 millones impuesta por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC). Según el Departamento del Tesoro, esta es la multa más grande jamás impuesta por la OCC. La agencia declaró que la multa se debió al programa de cumplimiento contra el lavado de dinero "deficiente e ineficaz" de Banco de America.

El Secretario del Tesoro, Scott Bessent, abordó la acción de aplicación de la ley en un comunicado. "Las acciones de hoy envían un mensaje claro de que incluso las instituciones financieras más grandes no están por encima de la ley", dijo Bessent. Añadió: "Cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones contra el lavado de dinero y las sanciones, las consecuencias se extienden mucho más allá de sus propias paredes, exponiendo a todo el sistema financiero de EE. UU. a riesgos significativos de financiamiento ilícito".

Admisiones y Violaciones Específicas

El Departamento del Tesoro declaró que Banco de America "admite que violó deliberadamente" la Ley de Secreto Bancario. La agencia señaló que el banco "no mantuvo" un programa contra el lavado de dinero que cumpliera con los requisitos mínimos establecidos por la ley y no presentó los Informes de Actividad Sospechosa obligatorios.

Según un comunicado del Departamento del Tesoro, "Banco de America no informó a tiempo a FinCEN más de $5 mil millones de dólares en transacciones sospechosas, con más de $1 mil millones de esta actividad que implican riesgos de financiamiento ilícito relacionados con la seguridad nacional y otras prioridades, incluidas transacciones sospechosas indicativas de Redes Chinas de Lavado de Dinero, fraude y posible lavado de dinero basado en el comercio con un vínculo sustancial con la frontera suroeste".

FinCEN es la Red de Aplicación de Delitos Financieros, encargada de combatir el lavado de dinero, las actividades financieras ilícitas y las redes de financiamiento del terrorismo.

Acuerdo de Sanciones

Además de las penalizaciones contra el lavado de dinero, Banco de America está liquidando "su posible responsabilidad civil por 475 aparentes violaciones de múltiples programas de sanciones" con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). OFAC supervisa los programas de sanciones de EE. UU.

El Tesoro dijo que la empresa "procesó millones de dólares en pagos en aparente violación de programas de sanciones que apuntan a Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania, Somalia, narcóticos y terrorismo global".

Escala y Contexto del Banco

Banco de America es el segundo banco más grande del país. Tiene más de 70 millones de clientes y procesa aproximadamente $4.5 billones en pagos para clientes individuales anualmente. El banco también maneja $450 billones en pagos para clientes corporativos, incluyendo nóminas, tarjetas de crédito corporativas y pagos a proveedores.

El anuncio se realizó después del cierre de los mercados el martes. Banco de America está programado para informar sus ganancias del tercer trimestre poco antes de las 7:00 a. m. ET el miércoles.

Por qué importa

Esta acción de aplicación destaca la significativa supervisión regulatoria sobre las grandes instituciones financieras respecto a sus controles internos de cumplimiento. El Departamento del Tesoro describió las penalizaciones como parte de los esfuerzos para perseguir a los bancos que no cumplen con las obligaciones de sanciones y contra el lavado de dinero. La escala de las transacciones sospechosas no reportadas, particularmente aquellas que involucran riesgos de seguridad nacional, subraya la posible exposición sistémica cuando los programas de cumplimiento fallan en instituciones grandes.

Fuentes (en inglés)

• nbcnews.com: Bank of America to pay $1.21 billion over sanctions violations
• washingtonexaminer.com: Treasury fines Bank of America $1.2B for violating anti-money laundering laws

Traducción con IA del artículo original en inglés, revisada automáticamente para que diga lo mismo que el original. Las fuentes fueron verificadas en inglés.