Bank of America multada con $1.2 mil millones por violaciones a las leyes contra el lavado de dinero

Bank of America ha acordado pagar más de $1.2 mil millones para resolver acciones de aplicación de la ley federales relacionadas con violaciones contra el lavado de dinero y de sanciones. El Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció las multas el martes, marcando la tercera multa más grande en la historia del departamento. El acuerdo resuelve los reclamos de que el segundo banco más grande del país no informó miles de millones de dólares en transacciones sospechosas y permitió que las finanzas ilícitas fluyeran a través de sus cuentas.

Desglose de las Multas

La multa total de más de $1.21 mil millones comprende varios componentes. La Red de Aplicación de Delitos Financieros (FinCEN) impuso una multa de $1.2 mil millones, que es la tercera más grande en la historia del Tesoro, después de las multas contra Binance en 2023 y TD Bank en 2024. Dentro de este total, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) impuso una multa civil de $750 millones. Según la OCC, esta es la multa más grande que ha impuesto a un banco.

Por separado, el banco llegó a un acuerdo de $11.6 millones con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Este acuerdo cubre 475 presuntas violaciones de sanciones que involucran a Rusia, Bielorrusia, Irán, Birmania, Somalia, narcóticos y terrorismo global. La multa de la OCC se acredita contra el total de FinCEN en lugar de sumarse a él.

Hallazgos Regulatorios y Admisiones

Como parte del acuerdo, Bank of America admitió haber violado deliberadamente la Ley de Secreto Bancario de 1970. El Departamento del Tesoro declaró que el banco no mantuvo un programa de cumplimiento contra el lavado de dinero conforme a la ley y no realizó la debida diligencia requerida en las cuentas de correspondientes extranjeros. Los reguladores encontraron que el banco no informó más de $5 mil millones en transacciones sospechosas. De esa cantidad, más de $1 mil millones involucraban riesgos de seguridad nacional, incluidas redes de lavado de dinero chinas, fraude y lavado de dinero basado en el comercio vinculado a la frontera suroeste.

El Secretario del Tesoro Scott Bessent dijo en un comunicado: "Las acciones de hoy envían un mensaje claro de que incluso las instituciones financieras más grandes no están por encima de la ley". Agregó: "Cuando un banco de este tamaño no cumple con sus obligaciones contra el lavado de dinero y de sanciones, las consecuencias se extienden mucho más allá de sus propias paredes, exponiendo a todo el sistema financiero de EE. UU. a riesgos significativos de finanzas ilícitas".

La OCC señaló que el banco había estado sujeto a una orden de cese y desistimiento desde diciembre de 2024, la cual le exigía corregir su programa de cumplimiento. El Contralor de la Moneda Jonathan Gould declaró: "La mala respuesta del banco a sus deficiencias en la BSA es inaceptable. Las violaciones flagrantes y continuas de la BSA del segundo banco más grande justifican que la OCC imponga su [multa civil] más grande jamás evaluada contra un banco".

Respuesta del Banco e Impacto Financiero

Bank of America declaró que ha invertido miles de millones de dólares en tecnología y dedicado miles de empleados para combatir el crimen financiero. Un portavoz dijo que el banco está "muy avanzado" en los esfuerzos de remediación. "El cumplimiento contra el crimen financiero es serio, y somos responsables de hacerlo bien", dijo el portavoz.

El banco confirmó que las multas resultarán en un cargo no deducible de impuestos de $1.2 mil millones en sus resultados del tercer trimestre, reduciendo el ingreso neto en aproximadamente 17 centavos por acción. Después del anuncio, las acciones de Bank of America cayeron más del 2.5% en el comercio después del cierre. El banco está programado para informar los resultados completos del trimestre el miércoles por la mañana.

Por qué importa

Este acuerdo destaca el escrutinio regulatorio continuo de las principales instituciones financieras con respecto al cumplimiento contra el lavado de dinero. Sirve como una advertencia significativa para el sector bancario de que los reguladores están dispuestos a imponer multas históricas por fallas sistémicas en la detección de finanzas ilícitas. El caso también subraya las complejidades de monitorear billones de dólares en transacciones a través de redes globales, particularmente que involucran jurisdicciones y entidades de alto riesgo. A diferencia de multas anteriores contra Binance y TD Bank, esta acción no incluyó cargos paralelos del Departamento de Justicia.

Fuentes (en inglés)

• dailycaller.com: Treasury Dept. Hits Major US Bank With Third-Largest Fine In History | The Daily Caller
• cnbc.com: Bank of America fined $1.2 billion over money-laundering violations
• cnn.com: Bank of America fined $1.2 billion by Treasury Department for money laundering and sanctions laws violations | CNN Business
• nbcnews.com: Bank of America to pay $1.21 billion over sanctions violations
• finance.yahoo.com: Bank of America hit with $1.2 billion penalty over money laundering failures

Traducción con IA del artículo original en inglés, revisada automáticamente para que diga lo mismo que el original. Las fuentes fueron verificadas en inglés.