Ottawa plant, die Aufsicht über die Anti-Geldwäsche-Maßnahmen der Banken von FinTRAC auf das Office of the Superintendent of Financial Institutions, kurz OSFI, zu übertragen, wie im Budget 2026 dargelegt.
Das Budget beschreibt die Änderung als eine Möglichkeit, die Aufsicht und Compliance bei den größten Finanzinstituten zu stärken. Es weist darauf hin, dass das Ziel darin besteht, die Aufsicht und Compliance im Bereich der Anti-Geldwäsche und Anti-Terrorismusfinanzierung innerhalb dieser Gruppe von Instituten zu verbessern.
OSFI würde Aufsichtsprüfungen durchführen, um Governance, Management der regulatorischen Compliance und Überwachung von Kulturrisiken zu überprüfen. Die Verschiebung spiegelt ein breiteres Ziel wider, die Aufsicht an die vorsorgliche Aufsicht für den Finanzsektor anzupassen.
FinTRAC überwacht derzeit die Einhaltung der PCMLTFA, während das Mandat von OSFI vorsorgliche Risiken abdeckt, die die Finanzstabilität beeinträchtigen könnten. Die geplante Umverteilung würde diese AML/ATF-Aufsichtsfunktion auf OSFI übertragen und das Gleichgewicht zwischen den beiden Behörden innerhalb des Regimes verändern.
Der Plan folgt einer globalen Überprüfung des kanadischen Finanzkriminalitätsregimes, die von der Financial Action Task Force durchgeführt wurde, wobei die Ergebnisse Anfang dieses Jahres veröffentlicht wurden. Die Regierung hat erklärt, dass die Änderung dazu dient, die Reaktion Kanadas auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Einklang mit internationalen Standards zu stärken.
OSFI und FinTRAC arbeiten bereits bei der Risikobewertung und dem Informationsaustausch zusammen. OSFIs Leitfaden weist darauf hin, dass die beiden Behörden compliance-bezogene Informationen austauschen können, um Risiken aus Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu bewerten, einschließlich Fragen, die Governance, Regulierung und institutionelle Integrität betreffen.
Das Rahmenwerk des Regimes weist dem Finanzministerium die Rolle als federführend für AML/ATF-Fragen und als Sekretariat für Regime-Initiativen zu. Diese Struktur unterstreicht, wie die vorgeschlagene Verschiebung in die breitere Politik- und Aufsichtsarchitektur passt.
Die Strategie Kanadas für das AML/ATF-Regime für 2023-2026 beschreibt Mechanismen für die Zusammenarbeit zwischen den Behörden und identifiziert Bereiche, in denen Datenaustausch und gemeinsame Analysen die Aufsicht verbessern. Während der Plan in den Begrifflichkeiten des Budgets 2026 dargestellt wird, hebt die Strategie die anhaltende Zusammenarbeit zwischen OSFI, FinTRAC und anderen Teilen des Systems hervor.
Eine allgemeine Schlussfolgerung ist, dass die vorgeschlagene Änderung die aufsichtliche Befugnis für AML/ATF innerhalb des föderalen Bankenaufsichtsbehörden zentralisieren würde, was möglicherweise die Art und Weise verändert, wie große Banken Compliance-Programme und Governance-Praktiken koordinieren. Die Regierung hat in den verfügbaren Unterlagen keinen Zeitplan oder Umfang für den Übergang bereitgestellt.
Die politische Absicht ist es, die sich entwickelnden internationalen Standards und die Ergebnisse der jüngsten globalen Überprüfungen des kanadischen Regimes widerzuspiegeln.