Bank of America mit 1,2 Milliarden Dollar bestraft wegen Verstößen gegen das Geldwäschegesetz

Bank of America hat sich bereit erklärt, mehr als 1,2 Milliarden Dollar zu zahlen, um Bundesvollstreckungsmaßnahmen im Zusammenhang mit Verstößen gegen das Geldwäschegesetz und Sanktionen beizulegen. Das US-Finanzministerium hat die Strafen am Dienstag bekannt gegeben, was die drittgrößte Strafe in der Geschichte des Ministeriums darstellt. Die Einigung regelt Ansprüche, dass die zweitgrößte Bank des Landes Milliarden von Dollar an verdächtigen Transaktionen nicht gemeldet und illegale Finanzströme durch ihre Konten fließen lassen hat.

Aufschlüsselung der Strafen

Die Gesamtstrafe von mehr als 1,21 Milliarden Dollar setzt sich aus mehreren Komponenten zusammen. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat eine Strafe von 1,2 Milliarden Dollar verhängt, was die drittgrößte in der Geschichte des Finanzministeriums ist, nach Strafen gegen Binance im Jahr 2023 und TD Bank im Jahr 2024. Innerhalb dieses Gesamtbetrags hat das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) eine zivilrechtliche Geldbuße von 750 Millionen Dollar erhoben. Laut dem OCC ist dies die größte Strafe, die sie jemals gegen eine Bank verhängt hat.

Unabhängig davon hat die Bank eine Einigung über 11,6 Millionen Dollar mit dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) erzielt. Diese Einigung deckt 475 vermutete Sanktionsverstöße im Zusammenhang mit Russland, Weißrussland, Iran, Burma, Somalia, Drogen und globalem Terrorismus ab. Die OCC-Strafe wird auf den FinCEN-Gesamtbetrag angerechnet, anstatt addiert zu werden.

Aufsichtsrechtliche Feststellungen und Zugeständnisse

Im Rahmen der Einigung gab Bank of America zu, den Bank Secrecy Act von 1970 vorsätzlich verletzt zu haben. Das Finanzministerium stellte fest, dass die Bank kein konformes Geldwäscheprogramm aufrechterhalten und die erforderliche Sorgfaltspflicht bei ausländischen Korrespondenzkonten nicht durchgeführt hat. Die Aufsichtsbehörden stellten fest, dass die Bank mehr als 5 Milliarden Dollar an verdächtigen Transaktionen nicht gemeldet hat. Von diesem Betrag waren über 1 Milliarde Dollar mit nationalen Sicherheitsrisiken verbunden, darunter chinesische Geldwäschenetzwerke, Betrug und handelsbasierte Geldwäsche im Zusammenhang mit der Grenze im Südwesten.

Finanzminister Scott Bessent sagte in einer Erklärung: „Die heutigen Maßnahmen senden eine klare Botschaft, dass selbst die größten Finanzinstitute nicht über dem Gesetz stehen.“ Er fügte hinzu: „Wenn eine Bank dieser Größe ihre Verpflichtungen im Bereich der Geldwäschebekämpfung und Sanktionen nicht erfüllt, gehen die Konsequenzen weit über ihre eigenen Mauern hinaus und setzen das gesamte US-Finanzsystem erheblichen Risiken durch illegale Finanzströme aus.“

Der OCC merkte an, dass die Bank seit Dezember 2024 einer Einstellungsaufforderung unterworfen war, die sie zur Behebung ihres Compliance-Programms verpflichtete. Comptroller of the Currency Jonathan Gould erklärte: „Die schlechte Reaktion der Bank auf ihre Mängel im Rahmen des BSA ist inakzeptabel. Die eklatanten und anhaltenden BSA-Verstöße der zweitgrößten Bank rechtfertigen, dass der OCC seine größte [zivilrechtliche Geldbuße] verhängt, die jemals gegen eine Bank verhängt wurde.“

Reaktion der Bank und finanzielle Auswirkungen

Bank of America gab an, Milliarden von Dollar in Technologie investiert und Tausende von Mitarbeitern für die Bekämpfung von Finanzkriminalität abgestellt zu haben. Ein Sprecher sagte, die Bank befinde sich „weit fortgeschritten“ in ihren Sanierungsbemühungen. „Die Compliance im Bereich der Finanzkriminalität ist ernst, und wir sind dafür verantwortlich, dies richtig zu machen“, sagte der Sprecher.

Die Bank bestätigte, dass die Strafen zu einer nicht steuerlich absetzbaren Belastung von 1,2 Milliarden Dollar in ihren Ergebnissen des dritten Quartals führen werden, was das Nettoergebnis um etwa 17 Cent pro Aktie reduziert. Nach der Bekanntgabe fiel die Aktie von Bank of America im After-Hours-Handel um mehr als 2,5 %. Die Bank ist für Mittwochvormittag dazu angesetzt, die vollständigen Quartalsergebnisse zu veröffentlichen.

Warum es wichtig ist

Diese Einigung unterstreicht die anhaltende aufsichtsrechtliche Überprüfung großer Finanzinstitute hinsichtlich der Compliance im Bereich der Geldwäschebekämpfung. Sie dient als deutliche Warnung an den Bankensektor, dass Aufsichtsbehörden bereit sind, historische Strafen für systemische Versäumnisse bei der Erkennung illegaler Finanzströme zu verhängen. Der Fall unterstreicht auch die Komplexität der Überwachung von Billionen von Dollar an Transaktionen über globale Netzwerke hinweg, insbesondere im Zusammenhang mit Hochrisikojurisdiktionen und -entitäten. Im Gegensatz zu früheren großen Strafen gegen Binance und TD Bank umfasste diese Maßnahme keine parallelen Anklagen des Justizministeriums.

Quellen (auf Englisch)

• dailycaller.com: Treasury Dept. Hits Major US Bank With Third-Largest Fine In History | The Daily Caller
• cnbc.com: Bank of America fined $1.2 billion over money-laundering violations
• cnn.com: Bank of America fined $1.2 billion by Treasury Department for money laundering and sanctions laws violations | CNN Business
• nbcnews.com: Bank of America to pay $1.21 billion over sanctions violations
• finance.yahoo.com: Bank of America hit with $1.2 billion penalty over money laundering failures

KI-Übersetzung des englischen Originalartikels, automatisch geprüft, damit sie dasselbe aussagt wie das Original. Die Quellen wurden auf Englisch geprüft.